Cégminősítés

A bonitási értékelés olyan adatválogatásból áll, amely lefedi a gazdasági szereplő teljes üzleti működését. Külön módszertan alapján határozzák meg, amely magában foglalja az előző év pénzügyi és gazdasági elemzését.

A CompanyWall Business bonitási minősítése a statikus és dinamikus értékelés kombinációja.

A statikus értékelés a likviditási, fizetőképességi, hatékonysági és jövedelmezőségi mutatókon alapul.

A dinamikus értékelés olyan változó tényezőktől függ, mint például:

• blokkolt bankszámlák időtartama,
• adóhátralékok,
• a köz- és magánszektorból származó bevételek aránya,
• egyéb negatív mutatók.

A bonitási értékelés gyorsabb, egyszerűbb és hatékonyabb üzleti döntéshozatalt tesz lehetővé, és támogatja az egyes vállalatok sajátosságainak kvalitatív elemzését.

A CompanyWall Business minősítőház minden vállalatot különböző minősítési kategóriákba sorol a bonitási értékelés alapján, átlátható és közvetlen képet adva a piac állapotáról.
Azok a vállalatok, amelyek rendelkeznek a bonitási kiválósági tanúsítvánnyal, működésükkel bizonyították megbízhatóságukat és azt, hogy képesek időben teljesíteni kötelezettségeiket beszállítóik és üzleti partnereik felé.
A tanúsítvány a megbízhatóság garanciája, és igazolja, hogy a magas bonitási értékeléssel rendelkező vállalkozások sikeresen működnek és élvezik az üzleti közösség bizalmát. Csak a legmagasabb minősítési kategóriákba sorolt vállalatok kaphatják meg.
A tanúsítvány pozitívan befolyásolja egy cég piaci pozícióját, mivel hiteles és írásos visszaigazolás a sikeres működésről.
 

A részletes hitelminősítés lehetővé teszi a vállalat működésének pontosabb értékelését, mivel bemutatja azokat az egyes mutatókat, amelyek a végső hitelminősítési eredményt alkotják. Ez az elemzés feltárja a vállalat pénzügyi egészségét és stabilitását, és megkönnyíti a megalapozott üzleti döntéshozatalt.

A piros zónába sorolt vállalatok fokozott kockázatot jelentenek, ezért az ilyen partnerekkel való együttműködés során különös körültekintés szükséges. Ezzel szemben a zöld zónába tartozó cégek megbízható üzleti partnereknek számítanak, akik várhatóan határidőre teljesítik kötelezettségeiket.

Folyó likviditási rátaFolyó likviditási ráta

A likviditási ráta azt fejezi ki, hogy a vállalat képes-e időben teljesíteni rövid lejáratú kötelezettségeit. E mutatóval azt értékeljük, hogy a vállalkozás rendelkezik-e elegendő pénzeszközzel, követeléssel és készlettel a folyamatos működés biztosításához. A magas likviditási ráta stabil pénzügyi helyzetre és a forgótőke hatékony kezelésére utal, míg az alacsonyabb érték felhívja a figyelmet az esetleges fizetési nehézségekre és a pénzügyi folyamatok szorosabb ellenőrzésének szükségességére.

Tőkefedettségi arány Tőkefedettségi arány

A szolvencia mutató, más néven tőkestruktúra mutató, a vállalat hosszú távú fizetőképességét és pénzügyi függetlenségét fejezi ki. A saját tőke és az idegen tőke arányát tükrözi. A magasabb saját tőke arány nagyobb pénzügyi stabilitást és alacsonyabb külső finanszírozási függőséget jelez, míg a túlzott eladósodottság magasabb pénzügyi kockázatra és a piaci ingadozásokkal szembeni sérülékenységre utal.

Hatékonysági arány Hatékonysági arány

Az effektivitási mutató azt méri, mennyire hatékonyan használja a vállalat eszközeit a beszerzési, termelési és értékesítési folyamatok során. Értékeli a vevőkövetelések, szállítói kötelezettségek és készletek forgási sebességét. A magasabb értékek hatékony eszközgazdálkodásra és optimalizált üzleti ciklusokra utalnak, míg az alacsonyabb mutatók fizetési késedelmekre, túl magas készletszintekre vagy olyan működési hatékonysági problémákra hívhatják fel a figyelmet, amelyek rontják a vállalat likviditását és jövedelmezőségét.

Jövedelmezőségi ráta Jövedelmezőségi ráta

FtnCreditRatingProfitabilityRatioDesc

A CompanyWall Business módszertana 22 kulcsfontosságú mutatóra épül, amelyek a likviditás, a fizetőképesség, a hatékonyság és a jövedelmezőség csoportjaiba vannak sorolva.

Az átfogó bonitásértékelés statikus és dinamikus részből áll:

A statikus rész évente egyszer kerül kiszámításra a hivatalos pénzügyi beszámolók és az adott üzleti év hitelesített mutatói alapján.

A dinamikus rész a folyó évben bekövetkező üzleti eseményeket tükrözi, és hatással lehet a bonitásértékelés változására. Változás esetén mindig egyértelműen feltüntetésre kerül, mely dinamikus mutató idézte elő az értékelés frissítését.

A bonitásértékelést befolyásoló dinamikus mutatók közé tartoznak:
a tárgyévben történt számlazárolások, adótartozások, a vállalat felszámolása, fizetésképtelenségi eljárások közzététele, valamint egyéb negatív indikátorok.

A CompanyWall Business bonitásmodelljei nemcsak értékelést biztosítanak a felhasználóknak, hanem teljes átláthatóságot és a változások nyomon követhetőségét is, ami megkönnyíti a megalapozott üzleti döntéshozatalt.

Bonitásértékelési módszertan

Miért fontos a bonitásértékelés?

A bonitásértékelést leggyakrabban egy vállalat „pénzügyi egészségi állapotának” gyors áttekintésére használják. Tartalmazza a statikus és dinamikus rész összes mutatóját, így egyetlen pillantással képet alkothatunk a vállalat megbízhatóságáról.

1. Üzleti kockázatok csökkentése

Azok a vállalatok, amelyek hitelminősítéssel ellenőrzik ügyfeleiket, beszállítóikat vagy üzleti partnereiket, biztonságosabban működnek, mert óvatosabban kezelik üzleti kapcsolataikat. Egyetlen bonitásértékelésbe való betekintéssel felmérhető, hogy egy vállalat képes lesz-e teljesíteni kötelezettségeit, illetve alkalmas-e hosszú távú üzleti partnernek vagy ügyfélnek.

2. Erősebb tárgyalási pozíció

A bonitásértékelés nemcsak partnerek ellenőrzésére szolgál, hanem saját vállalatunk piaci bemutatására is. Egy magas értékelés, átlátható PDF jelentéssel alátámasztva, növeli a szervezet hitelességét az ügyfelek, befektetők és pénzügyi intézmények szemében. Az ígéretek helyett hiteles adatok bemutatása lehetővé teszi a kedvezőbb tárgyalási feltételek kialkudását – legyen szó fizetési feltételekről, szerződésekről vagy partnerségekről.

3. Gyorsabb üzleti döntések

A statikus és dinamikus üzleti mutatók kombinációjából származó bonitásértékelés lehetővé teszi a leggyorsabb üzleti döntéshozatalt, akár anélkül is, hogy hosszasan kellene pénzügyi beszámolókat elemezni vagy különböző forrásokból származó adatokat összekapcsolni a versenytársak, beszállítók, ügyfelek vagy üzleti partnerek működésének áttekintéséhez.